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如何祖父母拥有529大学储蓄计划影响金融援助的资格?

治疗的529个大学储蓄计划的收入和资产的规则

由FASTWEB队

2017年8月31日

如何祖父母拥有529大学储蓄计划影响金融援助的资格?
只有529由学生或拥有大学储蓄计划 学生家长报告几乎无资产 联邦学生援助(FAFSA)的应用。所以通过拥有的529计划 祖父母或其他第三方将不被报告为 财富 上 在FAFSA。然而,从529计划合格分布是这样 视为 免税收入 对受益人 随后一年的FAFSA,这可能有一个大的影响 资格需要为基础的财政援助。 (非限定的分布 包括在受益人的调整后总收入 无论谁拥有的529计划。) ESTA可以有资格上产生很大影响需求为基础的金融 帮助。资产将资产的20%,减轻学生援助的资格 值(减去少量的资产保护津贴)和母公司资产 将通过资产高达5.64%减少援助的资格 值。然而,学生的收入,包括免税收入,会减少 援助的资格由分配量的50%(减去一个小 收入保障津贴)。 529计划通常治疗 作为收入分配会对援助更加严重的影响 资格比529个计划作为资产处理。

不准确的信息常见

许多网站,包括一些529个计划管理人, 包含不准确信息关于祖父母资的影响 529计划的资格,以需求为基础的财政援助。这些网站 常常被错误地状态祖父母资529有没有计划 财政援助的资格效果。该是误传 令人惊讶的执着。 这里有这样的错误的几个例子: 也有一个有趣的策略,如果你想给那些亲戚 有助于孩子的教育:祖父母或其他人 可以在自己的名义开一个529计划,与孩子为受益人, 而不是在你的计划存钱。自贡献者“拥有” 该帐户,但对FAFSA金融援助计算的影响为零。 ......那账户由祖父母拥有有没有影响时, 确定资格的FAFSA金融援助和价值 529被排除在计划一般祖父母的遗产。 根据现行法律即529个计划,另一个吸引人的地方, 祖父母拥有529个帐户由联邦排除 制定政府的财政援助 - 只有父母拥有的529个计划 算。所以祖父母资529计划将不会影响一个孙子 有资格获得联邦援助的机会。

问:我在考虑我的孙子一个529计划,但将我伤害了我 接受财政援助的孙子的机会有多大?

于:由祖父母(或其他非父)拥有529个账不报告作为对FAFSA金融援助申请的资产。 ...祖父母529个帐户中不属于计算在确定财政援助的资格;所有的祖父母更多的理由让礼物给他们的孙子的529计划。
以帮助揭穿误导ESTA,这篇文章的文档 作为编码规约计划和subregulatory治疗529 指导。

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